南華險被足總『踼出會』
1926年是南華會多事之秋，先於年初與足球總會發生爭執，險被開除會籍；除後又發生內訌，後者更是影響重大且深遠。
選場問題起爭執
根據當年的慣例，由兩隊對壘球隊輪流選場，即第一循環由甲隊選場的話，第二循環就應該由乙隊選場。南華與警察第一循環碰頭時由警察選場，這次第二循環的比賽，按既定做法應該輪到南華選場。
可是，1月7日 上午，足總兼足球比賽會會長梅爾 (G T May) 告訴莫慶，比賽會書記占士又提議將9日的比賽改為純粹慈善賽，莫慶表示贊同。但當天下午南華接獲比賽會發出的球賽時間表，莫慶翌日問梅爾是否又有變更，梅爾說占士已定此場球賽為聯賽，並定於新公司球場舉行。莫慶向占士提出質問，占士稱此為比賽會的決定，南華須依照命令，不得違抗，又不肯解釋為何不在南華指定的球場舉行。事實上，南華會的袁燦焯和黃家駿均為比賽會的委員，卻並不知道該會有這樣的決定。
南華會認為，這決定一方面違反常例，另一方面亦非經比賽會通過，於是向足總提出抗議，並決定如球賽在南華指定的掃桿埔球場舉行，南華將出場比賽，否則不會派隊出場。
球賽定於1月9日 下午4時舉行，當日3時許，南華職球員到達掃桿埔球場等候足球比賽會的決定，但結果警察球員没有到場。
足總暫停南華比賽資格
(1) 扣除聯賽績分兩分，給與警察隊；
(2) 罰銀5元；
(3) 向足球比賽會道歉。
當時的輿論質疑比賽會是否有權取消一隊球隊的資格，以及其背後的動機。蓋南華的甲乙丙三隊均表現出色，除乙丙隊分別在乙組甲和乙組乙均所向無敵外，甲組隊也保持爭標的希望[A3] 。是否有人不想見到華人球隊壟斷足球壇？
各界蒙受經濟損失
足總之判決令華人社會大為憤怒，當時甚至有人提議另起爐灶，另組華人比賽會和華人聯賽，以免受人歧視。[S4] 南華被禁出場比賽後，不知是因没有南華出賽而失去興趣，抑或故意抵制，華人球迷對於足總辦的賽事都不約而同地裹足不前，令足總各項足球賽事入座率大為下降，平日週末舉行的賽事都十分熱鬧，但1月16-17日這個週末的麗華杯決賽卻門亭冷落。
事實上，受這事件影響的不限於足總和球會，當時華字日報連載一篇文章，分析南華停賽造成多方面的損失。從這篇分析文章中，可看到當年的足球事業雖然還在起步階段，仍然是業餘活動，但已影響著多個行業，在當時仍然貧窮的社會中造就了不少就業機會。文章亦顯示了當時球場內的情況，以及社會民生的一鱗半爪：
『(一)電車公司 – 不論什麼日子，碰著南華隊正式的比賽或是友誼的比賽，電車上往觀賽的群眾，没不肩摩踵接。及比賽完場，趕搭電車的也爭先恐後[S5] 。因此一往一來之間，電車公司月中增多收入，確是不少。前數星期，公司中人，鑒於歸途趕搭電車之太過擁擠，於是增設十餘輛的空車，在球場附近等候……樓上樓下[S6] ，一律收銀一毫，以示特別。……豈知南華這次被黜之後，華人俱絶跡往觀比賽，此項收入，公司完全宣告中止。……
『(二)苦力界 – 居於『鵝頸』『大坑村』一帶的苦力界，到了南華比賽的當兒，一定老早在棚座外的空地，佔據了一個地盤。早飯之後，老婦村女，抬板的抬板，搬凳的搬凳，紮成一度一度的長橋一般。觀者站立其上，一覽場內無遺。比較三毫五毫的座位，没什麼分別，所差的不過兩腿兒辛苦些。為著『慳荷包』起見，觀者也爭住佔一位置，地位也為之塞滿。一般苦力，只廢一天的辛苦，便可享受『每位一毫』的權利，可以幫補米飯不少。……豈知這次……平白的月中少了十數元的進項。……
『(三)小販 ─ 南華賽球，一般賣生果、汽水、香口糖、燒倉魚等等的小販，俱穿插出入於球場四周，高聲喊著叫賣。未開賽前，觀者坐著站著太過無聊,，及『開波』後，觀者因為喊叫喝采，太過口乾，都買些生果或開樽汽水潤喉。有時見南華踼入一球，佔了勝利，狂喜之餘，也買點東西來『濕吓口』。那些小販，遂乘機『趁火打劫』，賣出之物，好像在劇場裡一樣，額外貴些。最好笑的有個賣白欖的小販，沿場呼叫：『邊個唔記得買？』觀者見其立言得體，也笑著和他爭購。所以他們所獲的利益也不少。……
『(四)酒樓 ─ 南華球隊戰必勝，一般觀賽足球的群眾，遇著南華戰勝歸來，就好像和外人打仗凱旋而歸，還没有他的高興。所以完場之後，聯袂到酒樓『飲杯』藉祝勝利的，為數不少。有些因為過了用膳的時間，又碰著南華勝球，索性大破慳囊，入門沽酒的，也大不乏人。豈知道這次足球風潮，影響到酒樓少了這筆的收入。
『(五)妓女 ─ 南華賽球，石塘妓婦之聯群結隊往觀的，確是不少。有人說，南華的球術，真是神化到極，能夠令那些『晝伏夜出』，睡到西半球太陽出，還不滿足的粉頭，也破工夫早些來，臨場助慶。我說，他們之來，那兒是因為觀南華藝術，不過想在大庭廣眾中，出下風頭，兜搭下生意。一般『孤絃寡索』的紈絝子，也樂得覓一臨時姨太，在群眾中『抛下浪頭』。最好笑的那些『阿姑』，也學人嚷著 “shoot” “off side” 等等的名詞，不過是想人家留心下他的面龐兒，好在腦海『注冊』的意思。豈知道這次南華發生的異外，遂令若輩少了一『出風頭』的地方，晚上不無少了幾枱。……
足總妥協
足總管理層見事態不妙，私下與南華會高層磋商解決辦法，南華會的態度一直十分強硬，不肯退讓，亦已經提出上訴。1月20日足總開會，作出以下結論：
(1) 這次爭執因誤會而起；
(2) 法律意見認為足球比賽會無權禁止南華會各隊與別隊比賽；
(3) 南華上訴理由充分，因此取消扣分罰款道歉等處分。
足總這樣做，可能是因為知道自己做了分化社會、挑起民族仇恨的蠢事。事實上，香港於1925年開始的省港大罷工，到那時還未解決，港英政府為平息工潮，已經盡力撫平香港華人的民族情緒，這時相信亦不想見到因為這樣一件小事而進一步引起社會不安。
這次不愉快事件雖然獲得解決，但亦埋下1931年更大衝突的種子。
南華會險被足總開除會籍，但後來取得最後勝利，而且事件很快便結束。可是1925-1926年度球季近尾聲之際，南華會忽然變生肘腋，令到這個剛剛掘起的華人球隊，遭到重大而影響深遠的挫折。
根據1935年3月至4月間在華字日報連載的一篇題為『三十二年來南華體育會總檢討』的文章，事件在1926年的4月18日爆發，當天球會裡有數十名球員成立了一個叫『足球聯愛團』(即足球聯誼會) 的組織，那時尋常杯賽事還有差不多一個月才結束，這個組織截留了比賽的門券收入；又草擬該團章程，於4月21日 上書幹事部，要求核准[S10] 。
事情起源於1924年，當年南華遠征澳洲回來後，大部份球員要求改善待遇，9月22日 ，隊長梁玉堂上書幹事部，對於當時球會的事情表達不滿，提出改善待遇的要求[S11] ，但不獲幹事會接納，因而埋下後來分裂的種子。
兩年之後，就在南華於上海奪得全國分區足球賽冠軍[A12] 回港後不久，終於有40-50名甲乙組主力足球員自行成立組織，並要求體育會幹事部批准其成立，以及他們草擬的團規。他們稱，那些團規旨在聯絡感情，研究球術。
他們的行動其實是為爭取球員福利，主要的要求有：
(1) 球賽門票所得，除支付球員車馬費外，要經常貯存1,000元作為球員福利金；如有球員受傷或特別事故，即由該福利金支付。福利金支出後要補充，經常維持於1,000元水平；如超出此水平則撥歸會庫。
(2) 每位球員每年發給球鞋一對。
(3) 膳食費每人每餐二角。
(當時球會有發給球員車馬費，數目根據球員住的地區分三種，住灣仔的2角，中上環4角，九龍6角。當年由石塘嘴至北角七姊妹巴士車票3角，電車票價大至上差不多。)
該團球員等了3個月，見會方一直未有再回應，於是在葉九皐等的倡議下，離開母會，另起爐灶。
1926年7月底，聯愛團在報章發表『敬告全國父老兄弟姊妹宣言』，聲明不再受南華體育會現屆職員之節制，自行組織體育會，定名為『中華體育會』。
聯愛團對南華會管理層的指責主要如下：
1.
南華會足球訓練方面不得其法。
2.
南華會對於因公受傷的球員没有補償制度。
3.
幹事部輕視聯愛團的成立及其建議，只循例開會略為討論，即加以否定。
聯愛團球員脫離母會，別樹一幟，並登報指責南華會管理層的不是，對當時的球壇以及華人社會都是一大震盪。南華會這時已不得不作出回應，會方首先在報章刊登宣言，跟著又由主席蔡建庸回答記者詢問，對聯愛團的指責作出應對：
1. 南華足球隊對於訓練甚為注重，每星期一三四日進行練習，每天早上則練跑，開季前不 久還委任黎郁達為助教，以加強訓練。
2. 礙於遠東運動則例，以及業餘運動的規定，不能對因公受傷球員給以正式的補償，但受 傷球員可以得到球會的義務中西醫生各3名之中任何一人的免費調治，藥費由球會支付。 如有嚴重受傷，則由球會高層私人補助[S15] 。
對於聯愛團的指責，南華會還說是誤會，但8月4日 ，有28名現任或前任南華會會員，以岑耀倫為首，在報章上發文指責南華會帳目不清，文章揭露於1924- 1925年間，南華會管理層多次將球會公款外借，總共涉及12,000多元，一直没有追回。1926年3月，該等會員曾向會方提出質[S16] 問。
南華會對於28人署名文章甚為反感，由蔡建庸親自於8月20日在報章上回應，指有關文章為『流言』，『意圖挑撥雙方惡感，誠不知是何居心』。蔡指南華會1926年初已聘請會計師核數，帳目並無不清。又澄清已收回欠款7,500多元，但其中有些欠款没有欠單，法律意見認為不可登報追欠款。[S18]
事實上，在聯愛團發難登報宣布脫離母會後，南華會一直態度強硬，並無跡象顯示會方有意讓步言和，據說是因為有不少球員在事發後改為支持母會。其中有參與聯愛團的左後衞陳蘇，即表示不願離開，拒絶聯署刊報的宣言。又有一名住大坑的球員，向其他住大坑的街坊同袍遊說，成功說服有份聯署的彭華興田立發[A19] 改變初衷。另有久未上陣、年近40的老將馮帶自告奮勇，復出為母會效力。
另一邊廂，中華會加緊籌備工作。8月7日 ，開會員大會，選定職員，首先成立排球隊3隊，加入公開排球比賽，另組成足球隊4隊，將邀約其他球隊作練習賽，作為加入足總舉辦的甲乙組賽事的準備。體育會並連日派出徵求隊，到處徵求新會員及捐款。體育會稱得到知名人士多人出面幫忙指點，所以創辦不久即規模大備云云。[S21]
中華會最初租用灣仔霎東街6號4樓為會所，後以加入者眾，於是在聯賽開鑼前兩星期遷往面積較大之跑馬地馬禮遜山道16號全層。
新組成的中華體育會立即申請加入足球總會，參與1926-1927年度甲組賽事；其申請旋即獲得足總批准。
南華會名譽會長羅旭和、周壽臣、曾燿庭，以及會長莫詠虞，為免華人體育界分裂，一起出面調停，邀請南華幹事部及離隊球員各派代表於1926年9月14日 出席在旭和行 (華人行6樓) 召開的會議，希望盡最後努力擺平事件[S24] 。
14日下午4時，會議在華人行6樓華裔俱樂部舉行，除4位會長外，南華會主席蔡建庸及20多名職員與會，而中華會球員則由葉九臯、歐傑生、黎郁達3人代表出席。
會上周壽臣和羅旭和先後發言，大意指事出誤會，有話好說，『家和萬事興』，不要因小事而分道揚鏢，呼籲球員重返母會。
但葉九臯等出示一封由全體離異球員聯署的函件，指出他們已組成一個新的團體，且已獲得足總會籍，已經不可能解散組織，重歸南華。最後葉歐黎3人答應回去將4會長調停的誠意告之各球員，並促請他們盡快回覆[S25] 。
但事實上雙方都無意讓步，最後南華分裂一事終於無法挽回。
這次分裂令南華會元氣大傷，會員人數和所籌得會費首次出現負增長，而且連續跌了兩年：
1925
2,035人 HK$26,546
1926
1,900人 HK$18,976
1927
1,619人 HK$14,045
南華會的比賽成績低沉了一段時間，很多人都以為南華會的足球隊縱使不消失於本港球壇，亦會從此一蹶不振。幸好這段期間南華會主席蔡建庸能夠主持大局，令體育會不至土崩瓦解；而足球部主任郭晏波則在球隊低潮期間艱苦經營，令球隊於1929年獲銀牌冠軍，至此前景終於出現曙光；但聯賽則要踏入1930年代才從中華隊手上奪回一哥地位。
[S6]電車於1904年8月1日 正式開始在港島行走。起初只有單層車廂，1912年開始在車頂加裝座位，變為雙層。最初上層只用帆布頂蓬，至1920年代初改為木頂，1925年再改為密封式車廂。鄭寶鴻：《香江騁懷：香港的早期交通》，第219-220頁。香港：香港大學美術博物館，2009.5。
[S7]開辦九龍巴士業務的九龍汽車有限公司於1922年9月起，在九龍半島提供的士服務，並於1924將之帶到港島。早年市民慣以車身顏色稱呼的士，而最早期的的士是紅色綠邊，所以稱之為『紅邊車』。其他通行的譯名包括『德施急』(Taxicab的音譯)、『德士』、『的士』等。見鄭寶鴻：《香江騁懷：香港的早期交通》，第167頁。
[A12]南華代表華南與代表華東的上海隊，於1926年2月13日 (農曆元旦日) 在上海棒球場爭奪第一屆由中華體育協進會舉辦的全國分區足球賽，由於上海健將大都要回鄉渡歲，結果由華南隊取勝奪得冠軍。見《球國春秋》第33頁。
